《今日财富》见习记者 黄坤

2月10日，《今日财富》记者发现，网上盛传“百亿级企业遭特警上门围堵检查，疑似暴雷”。当晚，上海市普陀公安分局发布信息称，上海旌逸集团有限公司实际控制人孔某因涉嫌违法犯罪，于2018年2月10日向上海普陀警方投案自首，相关案情正在进一步调查中。《今日财富》记者随后对旌逸集团进行了调查。

据旌逸集团官网显示，上海旌逸集团成立于2011年，注册资本实收5000万，通过理财公司、关联项目、融资租赁等多方分工合作，目前已涉猎高科技光伏行业、电商行业、食品等多个行业。谁能想到，这样一个以“稳健诚信，合作共赢”为宗旨，荣获2015年中国品牌专项委员会颁发的“中国最具社会责任感企业”等殊荣的百亿级企业，背后竟藏着一个巨大的金钱游戏与骗局！

诱骗投资者、遭行政处罚仍不收手

早在去年11月就有上海市民反映旌逸集团旗下的“旌逸财富”、“人宇财富”线下理财门店以债权转让方式向社会不特定人群(中老年人为主)承诺高息、保本保息吸收资金涉嫌非法集资，同时旌逸集团旗下网贷平台鲸亿金服负面曝出。杭州旌逸科技有限公司 （即鲸亿金服的实体运营公司）和上海人宇资产管理有限公司是旌逸集团分别于12年和14年成立的，据知情人士透露，这两家公司在全国各地的70多家大小理财分公司、门店是目前旌逸集团主要的资金来源，一旦这两家挂牌上市公司资金链断掉，将牵一发而动全身。

《今日财富》记者发现，上海市民反应的并不是个案，近年仍有两起民事案件中状告旌逸集团，此外旌逸集团还遭到行政处罚高达六项之多，多项涉及违法发布投资收益广告。调查发现高年化收益率、观光旅游、养生讲座等“优越”条件一直是旌逸集团的忽悠“法宝”，据知情人士透露，他们组织客户去的次数最多的地方，当属武夷山风景区，一则那里有自己的吃住酒店，二来是想让客户到自己旗下的光电产业"考察观光"一番，以此彰显一下自己公司实力。

多次处罚并没有使旌逸集团收手。旌逸集团一边沉醉在制造庞氏骗局的快乐之中，瞄准中老年人疯狂揽金，一边继续塑造着自己家大业大的形象，甚至2017年底请来了拳王邹市明为其凉茶品牌“立品康”站台代言，轰动一时。

然而，与此同时，旌逸集团旗下部分公司的财务状况公开质疑信息显示，家联普惠于2017年2月28日签署了5张共80万的商家货款，截止2017年7月陆陆续续分23次，总计结算了61万，剩余19万直至该质疑信息发布时 （2018年1月11日） 仍没有付清。

投资者的钱去了哪里？据媒体报道，上海旌逸集团旗下的旌逸鑫泰光电注资成立的广德日泰被自己旗下的人定资产以融资租赁项目向社会融资，为了规避相关法规，表面借用上海万悦的资质和帐户过桥，而实际上客户的一笔笔投资款又被转给了旌逸鑫泰光电。“左手倒右手玩自融”，似不亦乐乎，然而资金链终将会断掉。2月1日，旌逸集团已将股权出质给了齐鲁银行股份有限公司济南开元支行，共9500股。对此，《今日财富》记者致电旌逸集团，却一直无人接听。旌逸集团向以中老年群体为主的不特定对象吸揽巨资意在何为？“空手套白狼”的金钱游戏尽在不言中。

无信批、无存管、无风控，涉嫌非法自融

欠债不还，身背处罚信息多达7条，多涉及违法发布投资收益广告，涉嫌自融的多重问题让旌逸集团避而难逃，而鲸亿金服的平台负责人曾就对于长达五年的互金空白对媒体的表示是：“之所以经过5年我们才正式进入网贷界，是因为任何行业在起步期会面临政策不稳定，鱼龙混杂等各种情况出现，直到去年政策已经明朗，我们运营各方面也准备妥当。集团高层便一致决定今年入市，是最佳的时机。”可见，虽然旌逸集团的线下理财业务早已风生水起，而随着金融监管的不断加强，其线下业务面临严监管和多问题，这才是其上线鲸亿金服的根本原因。早在2017年中旬，鲸亿金服上线前后，有媒体就开始质疑旌逸集团线下理财门店涉嫌自融。

鲸亿金服作为旌逸集团旗下的P2P平台，其理财产品收益率极高。比如180天期限的年化收益高达16.38%，60天的收益高达13.86%。不要说跟普通的银行理财比，即便在以高收益著称的P2P行业，都是很诱人的存在。但是，在网贷之家、网贷天眼等行业网站上，“鲸亿金服”的数据信息却少得可怜。作为P2P平台，如此高收益率竟还能如此清雅低调，令人生疑。此外，鲸亿金服借款企业非常集中。翻遍其已发布的六百多条理财标的，除了个人借款，就只集中在了十二家左右的公司上。

在这部分公司中刨除“XXX超市”、“XXX店”、“XXX馆”的借款方，剩下的也就5家左右。因为鲸亿金服所有标的需要投资后才能看到标的详细信息，而且即便在投资之后仍无法获得任何有关借款方和担保方的信息，其名称、地址、公章均被涂抹遮盖，所以要想知道借款去向，无论是投资前还是投资后都不是一件易事。

不仅如此，据之前媒体采访，旌逸集团总部公司风控部谷总对银行存管问题的回答为：“有的，是中国人民银行某支行。”“作为公司的规定，属于商业机密，不方便提供。”记者进一步查看发现，旌逸集团对外提供担保信息显示为无，翻遍网上写鲸亿金服上线银行存管信息的文章与相关资料，大多只是软文，从未有提到与某家银行进行了合作。”

啼笑皆非的骗局

可笑的是旌逸集团公司在2017年8月发表过一篇教大众你如何识别自融平台的文章，里面明确表示要注意“是真托管还是假托管”。而如今旌逸集团公司重重疑点遍布，用来回应疑点的则是信息缺失与公司负责人的模糊态度，不禁让人猜测其有“贼还捉贼”的嫌疑。

银行存管信息无，频频疑涉自融。据旌逸集团官网显示一家以商业综合体开发为龙头，涉及房地产开发、酒店经营等领域的缤纷五洲集团有限公司已于2017年3月被旌逸集团有限公司收购，而记者根据天眼查询发现缤纷五洲集团有限公司已多次被起诉，并被最高人民法院公示为失信公司。昨日旌逸集团已遭特警上门围堵检查，其实际控制人孔某因涉嫌违法犯罪，于2018年2月10日向上海普陀警方投案自首。

面对非法集资、庞氏骗局案件频发的现状，监管层多次出台监管政策给予规范，但暴利之下，仍有不法分子顶风作案：“保护投资者利益是监管者的使命”，其实保护投资者的利益更是投资公司的义务，一家信用缺失、骗局重重的企业，将注定走向衰败。旌逸集团曾标榜“稳健诚信，合作共赢”的理念无非是骗人的幌子，再回首看看这篇教大众识骗局的文章，旌逸集团的“把戏”令人啼笑皆非。

针对旌逸集团涉嫌犯罪的相关细节，《今日财富》杂志记者将继续深入调查取证，揭秘其背后不为人知的骗局。